Забезпечення фінансово-економічної безпеки в умовах тіньового банкінгу

Abstract

Запропоновано науковий підхід до забезпечення фінансово-економічної безпеки, який ґрунтується на використанні цифрових фінансових технологій моніторингу при зростанні фінансових операцій тіньового банкінгу, що дає змогу забезпечити в умовах переходу до цифрової економіки зниження загроз фінансово-економічній безпеці шляхом скорочення можливостей анонімного управління капіталом з використанням знеособлених електронних транзакцій, включаючи віддалене транскордонне управління фінансовими активами в офшорних зонах та низькоподаткових юрисдикціях, що приховують реальних учасників та бенефіціарів фінансових операцій від державного контролю. Обґрунтовано, що впровадження різних цифрових технологій при здійсненні фінансових операцій робить необхідним першочерговий контроль операторів, які забезпечують непрозору маневреність операцій, що відносяться до тіньового банкінгу. Визначено можливість і доцільність автоматизованого формування розподіленої групи онлайн-реєстрів, в якій кожна транзакція контролюється, підтверджується і реєструється. Водночас формується достовірна історія транзакцій з автоматизованою ідентифікацією всіх учасників фінансових операцій на базі включення операцій тіньового банкінгу в розподілені бази даних, що містять записи всіх проведених транзакцій, які неможливо змінити або підробити, що відповідає вимогам автоматизації контрольної діяльності.